In risposta a tutti i quesiti posti, si chiarisce quanto segue:
1) in riferimento al triennio 2018-2020 non risulta alcuna anticipazione di Tesoreria, visto l’ammontare medio di cassa a disposizione del Ns. Ente;

2) Anche se non esiste la necessità di utilizzare anticipazione di Tesoreria da parte della Provincia di Frosinone, vista la giacenza media e attuale di seguito riportata, in ogni caso il metodo di calcolo risulta così come indicato nella Legge di stabilità 2020 (L. n. 160/2019) con riferimento al comma 555 dell’art. 1 che ha elevato da 3 a 5/12 delle Entrate Correnti tale calcolo. Si ribadisce la mancata necessità da parte del Ns. Ente di voler far fronte a tale anticipazione vista la cassa disponibile (libera) del Ns. Ente oltre la parte vincolata;

3) nel triennio 2018-2020 non avendo utilizzato anticipazione di Tesoreria non si può comunicare un utilizzo medio, per quanto sopra riportato nei punti 1) e 2);

4) il numero dei mandati emessi nel triennio 2018-2020 risulta pari a:
- Anno 2018 mandati n. 5957
- Anno 2018 reversali n. 4581
- Anno 2019 mandati n. 6258
- Anno 2019 reversali n. 4555
- Anno 2020 mandati n. 5803
- Anno 2020 reversali n.4389
- Anno 2021 (dal 01/01 al 31/03) mandati n. 1290
- Anno 2021 (dal 01/01 al 31/03) reversali n. 802
5) Bonifici emessi:
- Anno 2018 n. 45
- Anno 2019 n. 42
- Anno 2020 n. 37
- Anno 2021 (01/01 – 31/03) n. 10

6) Dipendenti al 31/12/2020 della Provincia di Frosinone risulta pari a n. 289;

7) Non esistono giacenze depositate presso il Tesoriere nel triennio 2018-2020 ed anche alla data odierna non risultano somme depositate;

8)Attualmente non esistono POS nella disponibilità della Provincia di Frosinone;

9) Non esistono pertanto transazioni POS effettuate nel triennio 2018-2020 ed al 31/03/2021 per quanto indicato al precedente punto 8)

Da ultimo in merito alla cauzione provvisoria si comunica quanto segue:
Visto il comma 8 dell'art. 97 del DLgs 507/2016 che recita:
L'offerta è altresì corredata, a pena di esclusione, dall'impegno di un fideiussore, anche diverso da quello che ha rilasciato la garanzia provvisoria, a rilasciare la garanzia fideiussoria per l'esecuzione del contratto, di cui agli articoli 103 e 104, qualora l'offerente risultasse affidatario. Il presente comma non si applica alle microimprese, piccole e medie imprese e ai raggruppamenti temporanei o consorzi ordinari costituiti esclusivamente da microimprese, piccole e medie imprese.
È onere del concorrente allegare una dichiarazione di un fideiussore a rilasciare la garanzia fideiussoria per l'esecuzione del contratto, di cui agli articoli 103 , qualora l'offerente risultasse affidatario.
 

In risposta al quesito posto si veda quanto di seguito riportato:

La giacenza media nel triennio 2018-2020 risulta pari ad euro 36.500.000,00 circa
Attualmente alla data del 23/04/2021 la giacenza risulta pari ad euro 38.295.703,00
Anno 2018 entrate pari ad euro 75.250.330,27
Anno 2018 uscite pari ad euro 76.462.756,32
Anno 2019 entrate pari ad euro 73.379.940,35
Anno 2019 uscite pari ad euro74.288.790,45
Anno 2020 entrate pari ad euro 76.582.402,65
Anno 2020 uscite pari ad euro 74.175.888,38
Anno 2021 alla data odierna (23/04/2021) entrate pari ad euro 17.784.706,62
Anno 2021 alla data odierna (23/04/2021) Uscite pari ad euro 19.335.439,16
 

In merito ai quesiti posti, si specifica quanto segue:

1. In riferimento al triennio 2018-2020 non risulta alcuna anticipazione di Tesoreria, visto l’ammontare medio di cassa a disposizione del Ns. Ente. Anche se non esiste la necessità di utilizzare anticipazione di Tesoreria da parte della Provincia di Frosinone, vista la giacenza media e attuale di seguito riportata, in ogni caso il metodo di calcolo risulta così come indicato nella Legge di stabilità 2020 (L. n. 160/2019) con riferimento al comma 555 dell’art. 1 che ha elevato da 3 a 5/12 delle Entrate Correnti tale calcolo. Si ribadisce la mancata necessità da parte del Ns. Ente di voler far fronte a tale anticipazione vista la cassa disponibile (libera) del Ns. Ente oltre la parte vincolata. Ad ogni modo, nel triennio 2018-2020, non avendo utilizzato anticipazione di Tesoreria non si può comunicare un utilizzo medio per quanto sopra riportato.
2. Attualmente non esistono POS nella disponibilità della Provincia di Frosinone. Non esistono pertanto transazioni POS effettuate nel triennio 2018-2020 ed al 31/03/2021.
3. il numero dei mandati emessi nel triennio 2018-2020 risulta pari a:

Anno 2018 mandati n. 5957
Anno 2018 reversali n. 4581
Anno 2019 mandati n. 6258
Anno 2019 reversali n. 4555
Anno 2020 mandati n. 5803
Anno 2020 reversali n.4389
Anno 2021 (dal 01/01 al 31/03) mandati n. 1290
Anno 2021 (dal 01/01 al 31/03) reversali n. 802
Bonifici emessi:
Anno 2018 n. 45
Anno 2019 n. 42
Anno 2020 n. 37
Anno 2021 (01/01 – 31/03) n. 1

1. Non si rilevano versamenti in contanti.
2. Gli incassi vengono effettuati con bonifici su Bankit, con bollettini di c/c postale
3. Risultano n. 2 pignoramenti effettivi in essere. Si specifica nel contempo che risultano molti pignoramenti di cui risulta richiesta dal Ns. Ente la cancellazione ma che l’Istituto Tesoriere non ha ancora provveduto a tale adempimento.
4. Non si richiede il servizio di partner tecnologico
5. La commissione si considera pari a zero euro, cioè con servizio offerto gratuitamente.
6. Adesso il portale amministrazione trasparente risulta aggiornato
7. La banca Tesoriera non risulta obbligata nella concessione di mutui anche perché il Ns. Ente si avvle della Cassa DD.PP.
8. Si conferma il parametro così come specificato da European Money Markets Institute (EMMI).

1.           Si conferma che la mancata indicazione del tasso di riduzione da applicarsi alla percentuale del tasso di interesse della Cassa depositi e Prestiti comporta esclusivamente l’applicazione di un punteggio pari a zero per detto criterio  e non comporterà null’altro.

2.           si conferma che può essere utilizzato lo schema di accordo e relative misure di sicurezza in uso normalmente alla Banca per i servizi della specie.

3.           Si conferma che il Ns. Ente risulta aver applicato quanto previsto sulla GU n. 301 del  24/12/2019 della legge di conversione del decreto 124/2019 (cosiddetto DL Fiscale), il cui art. 57 comma 2-quater abroga i commi 1 e 3 dell’art. 216 e comma 2 art. 226 lettera a) del Dlgs 267/2000 relativi ai controlli sugli stanziamenti di bilancio da parte del Tesoriere, a decorrere dall’esercizio finanziario 2020, pertanto l’Istituto Tesoriere non attuerà più controlli sugli stanziamenti di bilancio e conseguentemente non sarà più necessaria da parte di codesto Spett.le Ente la consegna della relativa documentazione (bilanci di previsione, delibere di variazione, elenchi residui).
4.           Premesso come da norma e giurisprudenza consolidata i requisiti di ammissione devono essere conservati per tutto il periodo di aggiudicazione della gara; considerato che tale requisito sia essenziale come evidenziato dalla documentazione di gara; si specifica che nel caso in cui il Vs. Istituto decida di dismettere la sede/i in altro luogo diverso da Frosinone, si determina in automatico la risoluzione del contratto con successiva valutazione del danno che detta risoluzione può comportare all’Ente, fermo restando l’obbligo che il Vs. istituto deve impegnarsi a mantenere l’attività di Tesoreria fino al subentro del nuovo istituto di credito con funzioni di Tesoreria.

5.           Risulta da intendersi che a causa di mancato funzionamento del sistema possono essere emessi da parte del Ns., Ente (Provincia di Frosinone) richieste di emissione di sospesi di pagamento con richiesta in firma autografa da parte del responsabile finanziario, con successiva emissione di mandato di pagamento a copertura del provvisorio di pagamento in uscita.
6.           Con riferimento all’Art.4 - Riscossioni – comma 5, che prevede da parte del Tesoriere il rilascio di quietanze, tenuto conto che essendo l’Ente in Siope + resta in capo al Tesoriere la sola resa del Giornale di Cassa/ricevute. Ma qualora il Ns. Ente abbia bisogno di quietanze di anni precedenti l’Istituto Tesoriere risulta tenuto alla relativa consegna. Quindi non si tratta di refuso.
7.           Con riferimento all’Art. 4 - Riscossioni – comma 12, si conferma che il prelevamento dai conti correnti postali viene effettuato mediante attivazione del servizio SDD;

8.           Con riferimento all’Art. 4 - Riscossioni – comma 13, si conferma che in caso di accettazione di versamento di assegni, l'ente sottoscriverà apposita manleva a favore del Tesoriere con la quale lo autorizzi ad addebitare l’importo dell’assegno restituito per qualsiasi motivo dalla banca corrispondente, nonché delle relative spese, si impegni ad emettere il mandato a copertura, restando a carico dell’ente stesso il recupero della quietanza rilasciata dal Tesoriere;

9.           Con riferimento a quanto previsto dall’Art. 4 - Riscossioni – comma 14, relativamente all’installazione dei POS, si conferma che l’attivazione dei POS integrati PagoPA da parte del Tesoriere avverrà con i tempi da concordare tra le parti in base alla eventuale complessità delle linee guida ed altre criticità ad oggi non valutabili;
10.         Con riferimento a quanto previsto dall’Art. 4 - Riscossioni – comma 14, ove indicato: ”Il transato Pagobancomat è senza commissioni a carico dell’ente. Il transato mediante carta di credito sarà assoggettato alla commissione definita in sede di gara.”, ed all’Art. 19 che prevede, tra l’altro, l’esenzione delle “commissioni su transato POS per gli incassi tramite POS”, si conferma che tale esenzione sia da intendersi riferita solamente al transato Pagobancomat, incluso gli incassi tramite POS, mentre saranno corrisposte le commissioni su transato mediante carta di credito per i valori dichiarati in sede di gara che dovrà essere  inserita nell’”Allegato modulo offerta” ma non avrà alcuna assegnazione/valorizzazione di punteggio. Si specifica che qualora il concorrente non esprima in sede di gara la commissione da applicare al transato con carte di credito la stessa sarà intesa al pari del transato POS ossia senza commissioni;
11.         Con riferimento a quanto previsto dall’Art. 4 - Riscossioni – comma 16, in tema PagoPA e relative modalità di rendicontazione, si conferma che, nell’ipotesi il Tesoriere non sia nominato partner tecnologico e non siano attivati con lo stesso i servizi di incasso, l’unico onere a carico dello stesso tesoriere sarà quello di riportare sul giornale di cassa con la causale/IUV degli accrediti tramite nodo dei pagamenti.

12.         Con riferimento alle previsioni di cui agli Art. 8 – Gestione informatizzata del servizio, in particolare commi 4 e 7, Art. 15 - Obblighi del Tesoriere ed all’Art. 20 - Durata della convenzione, si  conferma:
che ad eventuali aggiornamenti ed adeguamenti del sistema informatico in uso presso l’ente, a cui si provvederà in autonomia e con spese a proprio carico, sarà onere ed obbligo del tesoriere adeguare, a propria cura e spese, i propri sistemi alle sole eventuali modifiche normative e comunque in modo da avere compatibilità tra sistemi in uso alla Provincia e sistemi in uso al tesoriere. Anche in tale caso ciascuna parte provvederà per gli aspetti di propria competenza anche con riferimento alle spese da sostenere;
Premesso che l’ente è già operante in SIOPE+ per la tratta di competenza, che per la gestione informatizzata del servizio il tesoriere garantirà la sola tratta di competenza, ovvero BANKIT/SIOPE+ - TESORIERE e viceversa e nessun altro onere ad essa riconducibile;
In ultimo gli adempimenti a carico del Tesoriere in ottica SIOPE + sono da intendersi quelli previsti dalle Linee Guida Agid nonché quelli per garantire compatibilità tra Provincia e Tesoriere;

12.bis    Si conferma che il rilascio di garanzie fideiussorie come previsto dall’art. 13 dello schema di convenzione, sarà subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che saranno valutati solo impegni di firma di natura commerciale e finanziaria, ma limitati alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell’Ente, escluse fidejussioni in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati. Resta inteso che, in caso di cessazione del servizio, L'Ente si impegna a far rilevare dal Tesoriere subentrante tutti gli obblighi inerenti ad eventuali impegni di firma. Si conferma che resta totalmente esclusa la possibilità di rilascio di fideiussioni a favore di società interamente partecipate dalla Provincia, in quanto si tratta di soggetti estranei alla convenzione;

13.         Con riferimento all’Art. 19 – Canone per lo svolgimento del servizio, si specifica che il canone è da intendersi quale unica remunerazione del tesoriere per tutti i servizi richiesti ad eccezione di quanto previsto al successivo punto 14;

14.         Con riferimento all’esenzione delle commissioni per i bonifici esteri di cui al predetto Art. 19, si conferma che l’esenzione non riguarda eventuali oneri reclamati dai terzi sui bonifici esteri, che, pertanto, qualora sostenuti saranno rimborsati al Tesoriere dalla Provincia;


15.         Con riferimento alla costituzione della Garanzia provvisoria (articolo 93 del Codice) di cui all’3.3.1 del Disciplinare di gara, si conferma l’importo considerato di euro 1.220,00 pari al 2% (due per cento).

16.         Con riferimento al punto 3 del disciplinare di gara, sezione dedicata al DOCUMENTO DI GARA UNICO EUROPEO, si rappresenta che le indicazioni fornite in merito sono puramente esemplificative e mirano ad orientare l’ operatore economico nella compilazione del DGUE a seconda del tipo di appalto di cui trattasi. Quanto appena esposto è confermato dall’inciso di cui a pag. 14 (se previsti). Pertanto, per quanto qui di interesse, si prega di non considerare la dicitura “l’accettazione degli atti di cui al punto 3.0.8 … omissis …” e di compilare il DGUE avendo cura di dichiarare tutte le condizioni all'uopo necessarie per la gestione del servizio di tesoreria.
 

In risposta al chiarimento richiesto si fa presente che, per caricare la busta contenente l’offerta economica, il sistema richiede necessariamente di inserire alcuni parametri difformi da quelli richiesti dal capitolato. Si prega, pertanto, di inserire un parametro fittizio (che assolutamente non verrà preso in considerazione dalla Stazione Appaltante) semplicemente al fine di bloccare il sistema, per poi caricare la busta contenente l’offerta economica, la quale deve essere redatta utilizzando l’apposito modulo editabile (formato word) .
 

In risposta a tutti i quesiti posti, si specifica quanto segue:
1 Con riferimento alla sottoscrizione di tutta la documentazione di gara si conferma la validità della sottoscrizione da parte di soggetto all’uopo facoltizzato, purché venga allegata copia autentica del verbale di Consiglio di Amministrazione in ordine all’attribuzione dei poteri di firma.
2 Anche se nell’offerta economica per i tassi debitori e creditori viene indicato il parametro di riferimento dell’euribor 3 mesi (base 365), si conferma quanto rilevato dall’European Money market Institute, il quale ha previsto a valere dal 01/04/2019 la cessazione di tali parametri euribor su base 365. Si conferma pertanto quanto rilevato a correzione di quanto indicato nel bando di gara.
3 In convenzione non esistono obblighi sulla concessione di mutui ipotecari e/o chirografari, pertanto la mancata indicazione di tale tasso può portare al massimo l’attribuzione di un punteggio pari a zero e non una penalità
4 Nello schema di convenzione risulta previsto che “in merito alle riscossioni di somme affluite sui conti correnti postali intestati all’Ente per i quali al Tesoriere è riservata la firma di traenza, il prelevamento dai conti medesimi è disposto esclusivamente dall’Ente medesimo a cadenza quindicinale, mediante una specifica richiesta di prelevamento firmata dal responsabile del servizio finanziario”.
Si conferma in tal caso la possibilità di effettuare tali prelevamenti da parte dell’Istituto Tesoriere anche con modalità diverse dal prelevamento tramite assegno postale, come ad esempio la procedura SDD. In ogni caso l’incasso di tali somme dovrà essere effettuato senza creare sospesi in entrate da regolarizzare successivamente.
5 Si conferma che il Tesoriere sarà tenuto alla conservazione dei soli documenti firmati dallo stesso, restando a carico dell’ente gli adempimenti ed oneri per la conservazione e archiviazione dei documenti firmati dal Ns. Ente.
6 Anche se dalla Vs. interrogazione sulla Centrale Rischi al dicembre 2020 risulta uno sconfinamento di euro 240.000,00 (in costante aumento dalle rilevazioni precedenti) nella categoria “fidi e revoca”, dai Ns. dati ed archivi non risulta tale sconfinamento. Pertanto il Ns. Ente provvederà immediatamente a fare idonea richiesta in tal senso alla Centrale dei Rischi della Banca di Italia al fine di approfondire tale tematica.
7 Si rimette in allegato ai documenti di gara il rendiconto di gestione dell’anno 2019 (completo di tutti i suoi allegati) e la relativa relazione dei Revisori dei Conti.
8 Vista la richiesta avanzata di cui al p. 6 da inoltrare alla Centrale Rischi della Banca di Italia si concederà una proroga che verrà indicata sul portale in maniera adeguata.

In risposta al quesito n. 6 si specifica quanto segue:
Da verifica effettuata sulla Centrale Rischi della Banca di Italia risulta lo sconfinamento di euro 240.000,00 relativamente al mese di dicembre 2020 in relazione ad una società di Factoring che risulta aver acquisito fatture di utenze dell'Ente Provincia di Frosinone. Si specifica che risulta essere stata presentata comparsa di costituzione in giudizio pendente innanzi al Tribunale di Frosinone RG 1145/2020, in quanto il Ns. Ente ha rilevato che alcune fatture risultavano già liquidate ed altre non risultavano cedute quindi non liquidabili alla società cessionaria di factoring.

Alla luce di quanto sopra si concede ulteriore proroga di una settimana.